Reksadana jauh lebih terjangkau bagi investor rata-rata daripada aset di mana reksa dana berinvestasi. Reksadana KlikMAMI dikelola oleh para profesional yang seluruh karirnya berputar di sekitar menghasilkan keuntungan bagi pemegang saham.
Sementara peran Anda masih untuk membantu klien Anda memilih aset yang tepat, berinvestasi dalam reksa dana ibarat merekrut seorang jenderal berpengalaman untuk pasukan investasi Investasi Reksa Dana Bulanan. Anda membantu klien Anda memilih reksa dana yang paling sesuai dengan kebutuhan mereka, dan manajer dana memastikan bahwa rekomendasi Anda membuahkan hasil.
Reksa Dana untuk Kustomisasi
Selain diversifikasi, keuntungan terbesar reksa dana adalah ragamnya yang hampir tak ada habisnya. Beraneka ragam produk ini membuatnya relatif mudah untuk menemukan dana yang sesuai dengan kebutuhan klien Anda.
Ketika Anda mendiskusikan manfaat reksa dana dengan klien Anda, tanyakan tentang tujuan investasi spesifik dan nilai toleransi risiko klien Anda. Pemahaman yang jelas tentang kedua faktor ini akan membantu menentukan dana mana yang Anda rekomendasikan dan dapat berarti perbedaan antara investasi yang sukses dan klien yang sangat tidak puas.
Jika klien Anda ingin mempertahankan investasi awal mereka dan merasa nyaman dengan tingkat pengembalian tetap yang sederhana, arahkan mereka ke dana pasar uang atau dana obligasi yang berinvestasi dalam hutang jangka panjang yang berperingkat tinggi.
Apa Saja Jenis Investasi Reksa Dana Bulanan Berdasarkan Tujuannya?
Reksadana untuk Penghasilan yang Diinginkan
Reksadana KlikMAMI menghasilkan dua jenis pendapatan: capital gain dan dividen. Meskipun setiap laba bersih yang dihasilkan oleh dana harus diteruskan ke pemegang saham setidaknya sekali setahun, frekuensi dimana berbagai dana membuat distribusi sangat bervariasi.
Jika klien Anda ingin menumbuhkan kekayaan mereka dalam jangka panjang dan tidak peduli dengan menghasilkan pendapatan langsung, dana yang berfokus pada pertumbuhan stok dan menggunakan strategi beli dan tahan adalah yang terbaik, karena mereka umumnya mengeluarkan biaya yang lebih rendah dan memiliki dampak pajak yang lebih rendah daripada jenis dana lainnya.
Jika pendapatan investasi reguler adalah tujuan utama klien Anda, Anda harus mendiskusikan manfaat dana dividen yang berinvestasi pada saham yang mengandung dividen dan obligasi berbunga. Jelaskan bahwa berbagai dana dapat menawarkan pendapatan tahunan yang konsisten dari berbagai sumber, tergantung pada toleransi risiko klien Anda.
Jika mereka terutama berfokus pada membuat keuntungan besar dengan cepat, bicarakan tentang Investasi Reksa Dana Bulanan yang mungkin menawarkan peluang terbaik untuk mendapatkan laba cepat. Namun, pastikan untuk membahas peningkatan risiko kerugian yang menyertai dana hasil tinggi yang dikelola secara agresif. Bantu klien Anda memahami bahwa keuntungan setinggi-tingginya tidak datang tanpa harga.